¿Cómo funciona la proyección automática?
Un negocio se va a proyectar automáticamente en el pipeline proyección cartera si la pareja proveedor-deudor ha realizado un desembolso el mes anterior.
¿En qué etapa se va a proyectar?
Histórico -> Se proyectará como un negocio en etapa histórico si la pareja proveedor-deudor ha realizado desembolsos en los 3 últimos meses.
Por confirmar -> Se proyectará como un negocio en etapa por confirmar si la pareja proveedor-deudor ha realizado un desembolso en el mes anterior pero no necesariamente en los 3 últimos meses. Se da en 3 casos:
¿La proyección de cada negocio se basa en el consumo del proveedor?
La proyección de cada negocio se basará en el consumo de cada pareja de proveedor-deudor.
Si un proveedor (P1) trabaja con 3 deudores distintos (D1, D2 y D3) los negocios se van a proyectar según el consumo de cada pareja. Por ejemplo:
¿Qué pasa si un proveedor me confirma una colocación para el mes actual y no consumió el mes anterior con el deudor?
La proyección automatizada solo proyectará a las parejas de proveedor-deudor con consumo en el mes anterior, cualquier otro caso conversado con el proveedor deberá ser proyectado manualmente.
¿Cómo se calcula el monto del negocio en la proyección automática?
Para calcular el monto en la proyección automática se encuentra el número de negocios promedio de los últimos 3 meses, en este caso 7 negocios en 3 meses da un promedio de 2.33. Después se calcula un ticket promedio, 50 000 soles desembolsados en 7 negocios da un ticket promedio por negocio de 7 142 soles.
Al tener el dato del número de negocios promedio lo multiplicamos por el monto del ticket promedio para obtener el monto proyectado de consumo.
¿Qué propiedades nos ayudan a gestionar las proyecciones automatizadas en nuestra cartera?
En la vista de gestión de cartera podemos encontrar las siguientes propiedades que nos ayudan a gestionar la proyección:
Proyección Cartera Dólares*: es el total proyectado en cartera del mes actual por proveedor en dólares.
Proyección Cartera Soles*: es el total proyectado en cartera del mes actual por proveedor en soles.
*Así como los negocios proyectados disminuyen según el ingreso de negocios proveedor-deudor, el totalizado en dólares y soles también será ajustado.