🛠️ Guía de Cierre de Operaciones de Prefactoring – Financiamiento de Orden de Compra

🔄 Flujo del Proceso

1. Recepción de la solicitud de cierre

El cliente envía a través del formulario de factoring su factura y documentación soporte , además en notas (descripción del ticket) coloca si la factura pertenece a un cierre de prefactoring.

2. Comunicación de la factura al deudor

• Operaciones realiza el proceso estándar de factoring:

  • Notifica al deudor sobre la cesión de la factura.

  • Registra la comunicación en el ticket correspondiente.

• Espera la confirmación expresa o presunta del deudor y/o correo del deudor según lo que aplique para la dupla

3. Coordinación con Cobranzas

• Una vez se tenga lo necesario para desembolsar el ticket, Operaciones informa a Cobranzas que valide el cierre e indique el monto del cierre del pre-factoring (deuda) , mediante una nota en el ticket con el n° de OC y fecha en la cual debe realizar el cierre y coloca como propietario de cobranzas a la persona asignada :

• Cobranzas revisa si la factura enviada compensa la deuda del pre-factoring y determina el monto exacto de cierre(deuda a la fecha) así como envía al cliente el detalle del cierre.

4. Registro en el Excel de Prefactoring 

• Operaciones accede a: SharePoint → Carpeta: Operaciones → Compartidos → Panel de Gestión → Archivo Operaciones Prefactoring. donde registrará los datos de la factura enviada para el cierre.

  1. Realizar 2 líneas de cálculo con los datos de la factura->  Descuento OC (cierre de prefactoring) y Descuento (línea de factoring para el saldo a abonar) 

  2. Registrar el monto financiado original de la factura
  3. Compensar la deuda indicada por cobranzas con el monto a abonar hoy de la línea descuento oc 
  4. Colocar el monto abonar al vencimiento(monto no financiado) como base de la segunda línea Descuento
  5. Borrar costo operativo y cavali de la segunda línea Descuento
  6. Calcular el monto no financiado que falta en la segunda línea  descuento oc y realizar el buscar objetivo para obtener el saldo a abonar
     
     Ver video ejemplo de una operación de cierre : 
  
  Ejemplo 1 :

5. Cálculo final y abono (si aplica)

• Operaciones verifica si la compensación deja saldo a favor del cliente. y se gestiona el abono correspondiente.

   

• En oddo dejamos la operación de la siguiente manera la factura(S): 

Tipo Legal : Descuento OC

Estado de Operación Interna : Realizado

Fecha de adelanto : Fecha de abono del saldo

📌 Observaciones importantes

• La comunicación al deudor se hace con el mismo protocolo que el factoring.

• El Excel en SharePoint es la fuente oficial de registro y control para estas operaciones , posteriormente se documentará todo en Oddo

✅ Checklist de Cierre de Prefactoring