Alertas Operativas P : Alertas Proveedor(Cliente)
Objetivo: Identificar alertas tempranas en los proveedores durante la validación operativa, que podrían reflejar comportamientos atípicos o riesgos asociados a operaciones de factoring.
⚠️ Alertas operativas identificadas en el proveedor
| 🔍 Alerta | 🧭 Qué significa | 🧩 Qué debe revisar Operaciones |
|---|---|---|
| Sin documento de soporte | El proveedor no cuenta con documentos formales que respalden la entrega del bien o la culminación del servicio (ej. contrato, OC, guía de remisión, conformidad). | Verificar si existen evidencias que sustenten la factura. Si no hay soporte, no se puede asegurar que el servicio esté efectivamente terminado. |
| Montos totales iguales o redondos | Las facturas enviadas al factoring presentan montos idénticos o múltiplos exactos (ej. 10,000.00, 20,000.00). | Evaluar la consistencia de los montos. Este patrón puede ser indicio de facturas ficticias o de favor. |
| Monto de factura superior a ventas regulares | La factura supera significativamente el promedio de ventas mensuales declaradas por el proveedor. | Contrastar con el reporte tributario o ventas históricas. Si el monto es inusual, indagar el motivo o proyecto asociado. |
| Descripción de factura vs. giro del negocio | El concepto facturado no coincide con el giro principal del proveedor según su ficha RUC o NAT. | Revisar que el servicio o bien esté dentro de su actividad económica habitual. |
| Relación cercana proveedor–deudor | Existe vínculo de confianza o cercanía que puede afectar la formalidad del proceso (familia, socios, dependencia). | Confirmar que las gestiones se mantengan por los canales formales y sin interferencia entre ambas partes. |
| Monto de facturación inicial significativo | El proveedor emite sus primeras facturas (números bajos, menores a 12) por montos elevados (mayores a S/100,000). | Revisar si la empresa recién inicia operaciones. Este comportamiento puede reflejar facturación de favor o sin sustento. |
| Tipo de contrato | Se detecta un contrato firmado sin pagaré o con pagaré sin fiador. | Verificar el tipo de contrato firmado con Genera y validar las garantías correspondientes. |
💡 Recuerda:
Si se presenta 1 o más de una alerta en un mismo proveedor, pasa a revisión de Jefatura o Gerencia para su evaluación antes de proceder con la operación.